數學天才的華爾街傳奇：Jim Simons 的成功與人生故事

Jim Simons 的成功與人生故事

數學家的起點

Jim Simons 出生於 1938 年，成長於美國馬薩諸塞州一個普通的家庭。他自小數學天賦過人，21 歲便從 MIT 畢業，之後在 23 歲時於 UC Berkeley 取得博士學位，專精幾何與拓撲。那個年代，冷戰正值高峰，美國政府極度依賴數學與密碼專才。Simons 在國防機構工作多年，協助破解蘇聯密碼，成為美國情報體系中的關鍵人物。

然而，Simons 並不滿足於只做幕後的數學家。他在學術界同樣大放異彩，加入 Stony Brook 大學，年僅三十多歲便成為數學系主任。他的研究與貢獻被譽為「改變幾何學格局的重要突破」。如果他選擇繼續待在學術界，或許今天我們只會在數學教科書裡讀到他的名字。

華爾街的「第二人生」

到了四十歲出頭，Simons 做出人生最重要的決定之一：離開安全的學術殿堂，轉戰風險重重的金融市場。許多同僚都不解，為什麼一個享有盛譽的數學家，要去做「投機」的工作？但 Simons 有自己的信念：金融市場並非純粹隨機，它必然隱藏規律，而數學與統計正是揭開這些規律的鑰匙。

1982 年，他創辦了 Renaissance Technologies（文藝復興科技基金）。這家公司的文化與傳統金融圈完全不同：沒有明星基金經理、沒有投資直覺，全靠數學模型和電腦運算。Simons 聘請的不是銀行家，而是物理學家、數學家、統計學家和電腦科學家。這些人曾研究宇宙、基因或人工智慧，如今卻一起研究股價。

Medallion Fund 的奇蹟

Renaissance 最神秘的武器，就是旗下的 Medallion Fund（獎章基金）。這支基金只對公司員工與少數內部人士開放，外界投資人無法參與。從 1988 到 2018 年，該基金平均年化報酬率超過 30%，扣除高昂費用後仍然遠超巴菲特、索羅斯等傳奇投資人。

Medallion Fund 的操作方式與傳統投資不同。它不關心一家公司的產品或管理層，而是透過龐大的數據庫與電腦模型，尋找市場裡幾乎察覺不到的統計規律。當模型發現套利機會時，程式會在毫秒之內下單，利用高頻交易賺取極小但穩定的利潤。靠著這種模式，基金幾乎不受經濟週期影響，長期保持驚人的回報。

成功背後的矛盾

然而，Renaissance 的內部文化並非完全和諧。Simons 本人是民主黨的長期支持者，他透過 Simons Foundation 捐出數十億美元，資助數學研究、科學教育、神經科學和自閉症研究。他深信科學應該為人類服務，並把慈善當作人生後半場的使命。

但公司內部的一些高層卻走向了相反方向。他的繼任者 Robert Mercer 是共和黨的重要金主，曾公開支持 Donald Trump，並大力資助保守派媒體與選舉活動。這導致外界批評：一家公司裡，創辦人將財富投入教育與科學，而另一派高層卻用財富推動政治分裂。這種矛盾成為 Renaissance 的爭議話題，也讓 Simons 在退休後多次被媒體問及立場。

家庭的喜與悲

Simons 的人生並非一帆風順。他與妻子 Marilyn 育有數名子女，但其中兩位兒子不幸早逝。1996 年，兒子 Paul 在車禍中喪生；2003 年，另一名兒子 Nathan 在潛水時遇難。連續的家庭悲劇讓 Simons 深受打擊，他曾在訪談中說：「沒有什麼痛苦能比失去孩子更深。」

這些經歷改變了他對人生的看法。與其沉浸在悲痛，他選擇將痛苦轉化為公益。Simons Foundation 除了資助學術研究，也長期捐助醫療和教育機構，以紀念他的孩子。對他而言，這是把私人悲劇轉化為社會價值的方式。

退休後的生活與離世

2019 年，Simons 正式退休，將 Renaissance 的管理權交給繼任團隊。他本人專注於慈善與推廣科學教育。Simons Foundation 如今是全球最大的私人研究資助機構之一，每年投入數十億美元，支持基礎數學、天文物理與生命科學。他在學術界的影響力甚至可能超過他在金融界的名聲。

即使退休，Simons 仍然是投資界的象徵。他的故事常被用來與巴菲特或木頭姐 Cathie Wood 作對比：巴菲特代表價值投資、耐心持有；Wood 代表主題投資、冒險與前瞻；而 Simons 則代表科學理性、數據與模型。三種風格，映照出投資世界的多樣可能。

2024 年 5 月 10 日，Jim Simons 在紐約去世，享年 86 歲。他的淨資產在離世時估計約 310 億美元。儘管他離開了人世，但他的投資傳奇與慈善足跡，仍在全球持續發酵。

投資者能學到什麼

普通投資人無法擁有 Renaissance 的數據與模型，但 Simons 的人生與事業仍然提供了許多值得借鑑的價值：

• 投資需要 紀律與系統，而不是情緒化的追漲殺跌。

• 學習與好奇心 永遠不嫌晚，Simons 四十歲才進入金融，卻能開創傳奇。

• 風險管理比回報更重要，這是他在學術與金融間一貫的信念。

• 人生不止於財富，Simons 將投資的成果回饋於教育與科學，這是另一種長遠的「投資」。

  
  

結語

Jim Simons 的人生是一部現代傳奇：他把數學帶入金融，創造了史上最成功的基金之一；他經歷家庭悲劇，卻選擇用慈善回應命運；他在政治爭議中保持克制，專注於知識與教育。

他的成功提醒我們，投資的本質並不是短期的勝負，而是長期的紀律與智慧。而他的生命故事也告訴我們：財富終將過去，但留下的知識、公益與影響，才是能夠真正改變世界的力量。